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江西省人民政府金融工作辦公室、工商行政管理局、中國人民銀行南昌中心支行關于印發《江西省股權質押融資指導意見》

2015-05-29 15:55:48 來源: 點擊:

   贛府金辦字[2009]號

  各設區市政府辦、金融辦、工商局,人民銀行省內各市中心支行,省內各銀行業金融機構:
  為規范股權質押融資,支持金融產品創新,拓寬企業融資渠道,促進地方經濟發展,省政府金融辦、省工商局、人民銀行南昌中心支行聯合制定了《江西省股權質押融資指導意見》,F印發給你們,請認真貫徹執行。
  江西省人民政府金融工作辦公室江西省工商行政管理局
  中國人民銀行南昌中心支行
  二○○九年六月五
  江西省人民政府金融工作辦公室2009年6月5日印發
  江西省股權質押融資指導意見
  第一條為支持企業發展,鼓勵金融產品創新,拓寬企業融資渠道,規范股權質押融資行為,防范和控制股權質押融資風險,根據《中華人民共和國物權法》、《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《中華人民共和國商業銀行法》等有關法律法規及省內有關規定,結合我省實際,制定本指導意見。
  第二條本指導意見所稱“股權”是指:在本省工商行政管理部門登記注冊有限責任公司的股權和在本省工商行政管理部門登記注冊并在依法設立的省股權登記托管專業機構(以下簡稱股權登記托管機構)辦理了股權登記托管的非上市股份有限公司的股權。
  第三條本指導意見所稱“股權質押融資”是指:借款人以自有或第三人合法持有股權作為債權的擔保,通過金融機構及擔保機構等進行的融資活動。
  提供股權作為擔保的單位或個人為出質人,接受股權擔保的金融機構、接受股權作為反擔保的擔保機構為質權人。
  第四條借款人向質權人申請辦理股權質押融資,應如實填寫并向質權人提交書面申請。同時,提交出質人主體資格證明、擬出質的股權憑證及質權人要求的其他相關資料,其中非上市股份有限公司還應提交股權登記托管機構出具的登記托管憑證。出質須取得公司許可的還應提交公司同意出質的決議。
  開辦股權質押融資的質權人應擬制并向借款人提供統一的股權質押貸款格式化申請書。
  第五條質權人收到借款人提交的股權質押融資申請資料,除審查借款人的資信狀況、借款用途、還款來源、還款能力和還款意愿外,應重點審查以下內容:出質人資信、身份情況以及經營狀況;擬出質股權份額及其價值評估,股權登記托管憑證是否有效,擬出質股權所在公司經營情況和抵押擔保情況;實現質權的可行性。必要時應向公司登記機關、企業信用管理部門和股權登記托管機構查閱相關登記檔案。
  第六條質權人應在審查借款人提交的股權質押融資申請資料符合要求后,發放貸款或提供擔保前,了解、掌握該股權的市場價值,組織開展對股權的價值評估和變動趨勢分析,合理確定質押融資金額。
  第七條質權人應充分考慮以未消滅質權的股權質押融資可能產生的風險,以下股權不得辦理質押融資:
  (一)已辦理出質登記的股權;
  (二)公司章程規定不得轉讓或者不得出質的股權;
  (三)未按《公司法》規定實際繳付出資的股權;
  (四)已經被人民法院凍結的股權;
  (五)法律法規規定的不得出質的其他情形。
  以外商投資公司的股權出質的,應當經原公司設立審批機關批準。以國有股權出質的,須符合我省有關國有股權質押規定的要求。
  第八條出質人和質權人應當訂立書面股權質押合同,合同文本及條款,由辦理股權質押融資的雙方自行約定。
  第九條合同簽訂后,出質人和質權人應及時到工商行政管理部門辦理出質登記,其中以非上市股份有限公司股權出質的,還應憑股權登記托管機構出具的《股權質押告知函》到工商行政管理部門辦理股權出質登記,并在辦理股權出質登記后,到股權登記托管機構辦理出質股權的凍結手續。凍結的股權包括該股權衍生的轉贈股本、孳息(應扣除手續費)在內,但所購配股除外。
  第十條質權人應在辦妥股權出質登記,取得工商行政管理部門出具的《股權出質設立登記通知書》,其中以非上市股份有限公司股權出質的還須取得股權登記托管機構出具的出質股權凍結證明后,方可對借款人發放貸款或提供擔保。
  第十一條質權人在發放股權質押貸款或提供擔保后,應關注質押股權所在公司經營狀況,準確把握影響質押股權的市場價值因素,持續評估質押股權的價值,采取有效措施防范和控制信貸風險。
  第十二條出質人和質權人的名稱(姓名)、出質股權所在公司的名稱、出質股權的數額發生變化的,應當及時向工商行政管理部門申請辦理股權出質變更登記,其中以非上市股份有限公司股權出質的,應當及時到股權登記托管機構申請辦理出質股權凍結變更手續,憑股權登記托管機構出具的《股權質押變更告知函》到工商行政管理部門申請辦理股權出質變更登記。
  第十三條主債權消滅、質權實現、質權人放棄質權或法律規定的其他原因,導致質權消滅的,股權質押合同當事人應當及時到工商行政管理部門申請辦理股權出質注銷登記,其中以非上市股份有限公司股權出質的,應當及時到股權登記托管機構申請辦理出質股權凍結注銷手續,憑股權登記托管機構出具的《股權質押注銷告知函》到工商行政管理部門申請辦理股權出質注銷登記。
  第十四條質權合同被依法確認無效或者被撤銷的,或提交虛假材料騙取登記的,應當及時到工商行政管理部門申請辦理股權出質撤銷登記,其中以非上市股份有限公司股權出質的,應當到股權登記托管機構申請辦理出質股權凍結撤銷手續,憑股權登記托管機構出具的《股權質押撤銷告知函》到工商行政管理部門申請辦理股權出質撤消登記。
  第十五條申請股權質押、變更和注銷登記,應當由出質人和質權人共同提出。申請股權質押撤銷登記,可以由出質人或者質權人單方提出。
  第十六條以有限責任公司股權辦理股權質押融資的,經出質人和質權人協商一致后,也可到股權登記托管機構辦理股權登記托管,有限責任公司股權托管相關問題,可參照非上市股份有限公司辦理。
  第十七條借款人逾期不履行債務或者發生當事人約定的實現質權的情形,質權人有權通過股權登記托管機構依法處分該股權,并從處分所得價款中優先受償。質權人從處分所得價款中優先受償后,有剩余金額的,退交出質人;不足以償還借款本息的,質權人對不足部分金額有權向借款人追償。
  公司股權出質期間,出質人未經質權人書面同意,不得以任何形式處置被出質的股權,也不得減少對出質股權公司的出資。
  第十八條開辦股權質押融資業務的質權人可根據本指導意見,結合自身實際,制定相應的實施辦法,規范辦理股權質押融資業務。質權人在風險可控的前提下,合理設定審批權限,優化審批流程,提高審批效率,不斷改進和加強金融服務。
  第十九條股權登記托管機構應積極發揮市場平臺作用,做好股權登記托管、市場價值評價、動態跟蹤監測和股權交易變現等配套服務。條件具備時應與銀行業監管機構、銀行業金融機構建立股權質押登記信息共享系統。
  第二十條工商行政管理部門要加強對股權出質登記的規范化管理,股權質押融資相關信息應納入中國人民銀行企業征信系統。
  第二十一條在辦理股權質押融資過程中,有關單位和個人應嚴格遵守相關規定,依法依規履行職責。
  第二十二條本指導意見由省政府金融辦、省工商行政管理局、人民銀行南昌中心支行負責解釋。
  第二十三條本指導意見自頒布之日起實施。
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